四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 

一、報(bào)告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

    2023年全年未新發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品。

二、報(bào)告期內(nèi)到期產(chǎn)品

    當(dāng)期到期1期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品類(lèi)型為公募產(chǎn)品、固定收益類(lèi)、封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，到期金額857.2萬(wàn)元。

三、報(bào)告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

    當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金21706.2萬(wàn)元，產(chǎn)品類(lèi)型均為公募產(chǎn)品、固定收益類(lèi)、定期開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)情況

    我行期末全部理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)均為直接投資的固定收益類(lèi)資產(chǎn)，無(wú)間接投資的資產(chǎn)。其中固定收益類(lèi)資產(chǎn)占比100%，較年初無(wú)變化；期末理財(cái)產(chǎn)品凈值21880.49萬(wàn)元，投資資產(chǎn)余額21890.26萬(wàn)元，具體明細(xì)如下：

   1.現(xiàn)金及銀行存款報(bào)告期末投資金額159.91萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比0.73%；

   2. 債券類(lèi)資產(chǎn)報(bào)告期末投資金額13121.33萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比59.94%。其中,銀行間金融債3898.31萬(wàn)元,占比17.81%;債務(wù)融資工具2679.35萬(wàn)元,占比12.24%;企業(yè)債6543.67萬(wàn)元,占比29.89%。

    3.特定目的載體份額報(bào)告期末投資金額8607.59萬(wàn)元， 報(bào)告期末投資金額占比39.32%，其中券商類(lèi)資管計(jì)劃2167.54萬(wàn)元，占比9.90%;期貨類(lèi)資管計(jì)劃4139.07萬(wàn)元 ，占比18.91%；貨幣基金2300.98萬(wàn)元，占比10.51%。    

    4.其他應(yīng)收款1.43萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比0.01%。      

五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

   報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。                                                  

       產(chǎn)品管理人：四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

       產(chǎn)品托管人：中國(guó)銀行廣東省分行、招商銀行成都分行

        報(bào)告期：2023年1月1日——2023年12月31日

                                          2024年1月29日